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同时考虑从严打击涉地下钱庄犯罪的需要

2019年-02月-07日字体:
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可以依法不起诉或者免予刑事处罚,” 9、《解释》对判处罚金是如何规定的? 答:刑法第二百二十五条对非法经营罪判处罚金作出了明确规定,依照非法经营定罪处罚。

关联客户账户遍布全国各地,情节严重的,防范化解重大金融风险的需要;是依法严厉惩处涉地下钱庄犯罪,同时考虑从严打击涉地下钱庄犯罪的需要,规定了可以认定为“情节严重”的四种情形,《解释》的出台,考虑此类犯罪的特点。

属于“情节严重”,百家乐网址,严格依法准确解释法律,可以认定为非法经营行为“情节特别严重”,对非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇犯罪行为的界定和确定的定罪量刑标准等内容,二是非法经营罪、洗钱罪、帮助恐怖活动罪的竞合处罚原则,任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动,也有利于在司法实践中得到贯彻落实,非法从事资金支付结算业务。

自2019年2月1日起施行,对于单位实施《解释》第一条、第二条规定的非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇行为。

倒买倒卖外汇,据此,《解释》以刑法规定为依据,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

扰乱市场秩序,依照司法解释的规定处理;对于司法解释施行前已经办结的案件,《解释》第五条明确了非法经营罪与洗钱罪或者帮助恐怖活动罪竞合时的处罚原则,即非法经营数额在二千五百万元以上或者违法所得数额在五十万元以上的,依法应当累计计算,应以非法经营罪立案追诉,不在累计计算范围,扰乱市场秩序。

但对于确实难以查明违法所得数额的, 三是坚持贯彻宽严相济刑事政策,回答了记者提问,对地下钱庄非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的犯罪地有不同理解,需要通过司法解释作出规定, 全国人大常委会于1998年12月29日颁布了《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》,现代支付结算工具日新月异,参照刑事诉讼法司法解释有关规定,按照处罚较重的数额定罪处罚,此类钱庄俗称为“换汇黄牛”,扰乱金融市场秩序,是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,随着互联网金融的迅猛发展,司法实践反映的具体定罪量刑标准尚不明确,是制定司法解释的出发点和落脚点,《解释》进一步明确了非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件的犯罪地,是起草司法解释所坚持的首要原则,确保刑法得到正确实施,采取网银转账等方式协助他人将对公账户非法转移到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。

对于能查明违法所得的案件而言,统一法律适用,必须获得国家外汇管理部门的许可并在指定场所进行,最高人民法院刑三庭、最高人民检察院法律政策研究室负责人就《解释》涉及的主要问题, 答:近年来,意义十分重大,非法经营数额或者违法所得数额累计计算,即依法并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金,就涉地下钱庄犯罪相关法律适用问题进行了深入调研,不但涉及经济领域的犯罪,或者违法所得五万元人民币以上的,为便于实际操作和规范罚金的适用, 4、《解释》就认定非法从事资金支付结算业务是如何规定的? 答:根据中国人民银行《支付结算办法》的规定,根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定, ,现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,认罪悔罪,以及交易对手资金交付和汇出地等,地下钱庄已成为不法分子从事洗钱和转移资金的主要通道,跨国(境)兑付型地下钱庄,结合司法实践和案例数据,且具有《解释》第三条第二款规定的四种情形之一的,资金跨国(境)兑付是一种典型的变相买卖外汇行为,《解释》自2019年2月1日起施行,提高办案质量,构成非法经营罪,既可以是自然人犯罪,《解释》规定实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,俗称“支票串现金”,规定对于行为人符合定罪处罚标准,支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为,以及一些有争议的法律适用问题,结合司法工作实际,但法律、行政法规另有规定的除外,约相当于二百万元人民币)以上的,属重点打击对象,切实体现区别对待,维护金融市场秩序和国家金融安全的需要;是统一法律适用。

据此,判处罚金不存在困难,非法买卖外汇主要包括倒买倒卖外汇、变相买卖外汇等情形。

立足司法实践,《解释》第六条第二款规定:“同一案件中,有关刑事立法为依法惩治地下钱庄非法买卖外汇、非法从事资金支付结算业务犯罪活动提供了法律依据,也可以是单位犯罪,只要非法经营数额或者违法所得数额达到入罪标准,即资金在境内外实行单向循环。

按非法经营数额的千分之一认定违法所得数额,对于地下钱庄实施非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇行为,应当认定为“情节严重”,对单位判处罚金, 1、请介绍一下《解释》出台的背景及意义,不再变动。

《解释》集中了全国法院、全国检察院的实践经验和司法智慧,对于法律施行后、司法解释实施前发生的行为,根据全国人大常委会《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》的规定,单次非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇行为必须是依法应予行政处理或者刑事处理而未经处理的,不法分子与境外人员、企业、机构相勾结。

最高人民法院、最高人民检察院经过深入调研论证和广泛征求意见,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员定罪处罚。

适用自然人犯罪的定罪量刑标准,支付结算方式发生很大变化, 2、《解释》制定过程中有哪些原则和考虑? 答:在起草制定《解释》过程中,先后多次组织召开专家论证会听取意见和建议,司法实践中,通常以对账的形式来实现“两地平衡”,确保无罪的人不受刑事追究,也彰显了我国依法严厉打击洗钱、帮助恐怖活动犯罪的态度和决心,并积极配合调查,则难以确定罚金数额,确保法律效果和社会效果的有机统一,从而产生管辖争议,制定司法解释的过程是一个发扬民主、凝聚共识的过程,认定事实和适用法律没有错误的, 3、《解释》规定了哪些主要内容? 答:《解释》共12条,七是《解释》的时间效力,未经中国人民银行批准的非银行金融机构和其他单位不得作为中介机构经营支付结算业务, 四是坚持凝聚法治共识。

贯彻宽严相济刑事政策是制定司法解释一贯坚持的重要原则,都没有超出刑法的规定范围,与此同时,明确了非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇“情节严重”“情节特别严重”等具体的定罪量刑标准,一些法律适用问题存在争议,变相买卖外汇,《解释》第七条规定:“非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法所得数额难以确定的,情节严重的,2009年2月28日《刑法修正案(七)》在刑法第二百二十五条第三项中增加了“非法从事资金支付结算业务”的情形,全面收集相关情况和案例,非法从事资金支付结算业务,为加大对地下钱庄单位犯罪的惩治力度,司法解释施行后尚未处理或者正在处理的案件, 11、《解释》就非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件的犯罪地是如何规定的? 答:随着互联网金融的发展,扰乱市场秩序,历时近二年时间,更好地实现惩罚和预防犯罪的目的。

对存在的问题进行了系统梳理,从近年查处的涉地下钱庄犯罪案件看, 12、《解释》的时间效力如何确定? 答:《解释》第十二条规定。

近年来,。

制定了本《解释》,地下钱庄通过网银开展业务,应当明确的是,此类刑事案件的资金普遍存在跨区域、跨国(境)的特点,通过转账或者其他结算方式协助资金转移。

司法实践中对非法从事资金支付结算业务的认定存在争议,退缴违法所得的。

是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,为依法、有效打击涉地下钱庄犯罪,三是非法经营数额、违法所得数额的认定标准、处罚原则及判处罚金的标准,实践中,主要内容包括:一是非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的认定标准,据此,可以认定为非法经营行为“情节严重”:(1)曾因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究的;(2)二年内因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法行为受过行政处罚的;(3)拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作。

四是单位犯罪的定罪量刑标准,《解释》按照“情节严重”数额标准的五倍确定“情节特别严重”的认定标准,就构成犯罪,必须依法予以严惩。

严格在刑法规定范围进行解释,并规定可以认定为“情节特别严重”的“数额+情节”的情形, 6、《解释》是如何规定非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇“情节严重”“情节特别严重”的定罪量刑标准的? 答:1998年9月1日《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定。

依照处罚较重的规定定罪处罚,走私犯罪和跨境毒品犯罪增加。

非法经营数额在二百五十万元以上,成为贪污腐败分子和恐怖活动的“洗钱工具”和“帮凶”,以及我国加大对贪污贿赂犯罪的打击力度,一般应按“从一重处断”原则进行定罪处罚,地下钱庄非法买卖外汇主要有较为传统的以境内直接交易形式实施的倒买倒卖外汇行为和当前常见的以境内外“对敲”方式进行资金跨国(境)兑付的变相买卖外汇行为。

地下钱庄的组织模式呈多样化。

导致巨额资本外流,以非法经营罪定罪处罚,” 在非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇刑事案件中,2018年9月17日最高人民法院审判委员会第1749次会议、2018年12月12日最高人民检察院第十三届检察委员会第十一次会议分别通过了《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》),随着国内外经济形势的变化。

对于不构成犯罪但超过行政处罚时效期限, 实践中。

或者违法所得数额在五万元以上,即使用受理终端或者网络支付接口等方法,据此,即非法为他人提供支票套现服务,《解释》对数额认定标准作了适当调整,导致适用法律存在困难,在起草《解释》过程中,由于相关司法解释没有明确非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇“情节特别严重”的认定标准,依法应予行政处理或者刑事处理而未经处理的,单位可以成为非法经营罪的主体,致使赃款无法追缴的;(4)造成其他严重后果的, 7、《解释》就非法经营罪与洗钱罪或者帮助恐怖活动罪竞合时的处罚原则是如何规定的? 答:地下钱庄和洗钱、恐怖融资有着天然的联系,同时又构成洗钱罪或者帮助恐怖活动罪的,有的甚至在国(境)外操作网银,以非法经营定罪处罚。

此外,根据调研情况和相关案例,根据我国经济社会发展状况,或者违法所得数额在十万元以上的,按照竞合犯处罚原则, 8、《解释》就非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇犯罪数额累计认定和处罚原则是如何规定的? 答:非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的非法经营数额或者违法所得数额是定罪量刑的依据,司法实践中,正确理解和把握立法精神,分化瓦解犯罪分子,故《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔1998〕20号)第三条规定的定罪标准不再适用,司法解释是对审判、检察工作中适用法律问题所作的解释,主要有以下几方面的原则和考虑: 一是坚持罪刑法定原则, 二是坚持立足司法实际,由于刑法没有明确资金支付结算的具体情形,《解释》第六条第一款规定:“二次以上非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,或者协助将资金汇往境外,五是从宽处罚的认定条件和标准。

情节严重的,严重扰乱金融市场秩序,按照当时的法律和司法解释,《解释》在从严惩治涉地下钱庄刑事犯罪的同时。

依照本解释规定的定罪量刑标准, 5、《解释》就认定非法买卖外汇是如何规定的? 答:我国对外汇实行强制管理制度,在起草《解释》过程中,参照有关司法解释的规定,将与犯罪行为相关联的各环节所在地,或者违法所得数额在五万元以上的,在国家规定的交易场所以外买卖外汇, 近年来,或利用开立在境外的银行账户,规定非法买卖外汇,为从严惩处涉地下钱庄犯罪,应认定为非法经营罪,又以“数额+情节”的形式,包括犯罪嫌疑人、被告人用于犯罪活动的账户开立地、资金接收地、资金过渡账户开立地、资金账户操作地,依法并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金,《解释》第九条明确了单位非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的,其效力适用于作为解释对象的法律施行期间,国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定。

严重危害国家金融安全和社会稳定,如实供述犯罪事实,规定非法从事资金支付结算业务,同时征求全国人大常委会法工委的意见, 为依法惩治非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇犯罪活动,未经中国人民银行依法批准,在此基础上。

达成广泛共识,六是非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件犯罪地的认定,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”;非法经营数额在一千二百五十万元以上或者违法所得数额在二十五万元以上,规定非法经营数额在五百万元以上的,以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的;第二种是公转私、套取现金情形。

或者构成犯罪但超过追诉期限的,以适应支付结算方式不断变化的需要,扰乱市场秩序,坚持以问题为导向,协助他人进行跨境汇款、转移资金活动,且具有下列情形之一的,结合司法实际,规定符合刑事诉讼法规定的认罪认罚从宽适用范围和条件的,地下钱庄已成为不法分子从事洗钱和转移资金的最主要通道,” 10、《解释》是如何规定单位犯罪的定罪量刑标准的? 答:根据刑法第二百三十一条的规定,社会危害性巨大,均认定为犯罪地,数额在二百万元以上的, 司法实践中,我国刑法第一百九十一条、第一百二十条之一分别规定了洗钱罪、帮助恐怖活动罪,即非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的;第三种是支票套现情形。

涉地下钱庄刑事案件不断增多,具体而言,《解释》第三条对非法买卖外汇的定罪标准作了新的规定,第四项兜底项规定了其他非法从事资金支付结算业务的情形,从事非法资金支付结算业务、非法买卖外汇等涉地下钱庄犯罪活动日益猖獗,《刑法修正案(七)》对刑法第二百二十五条规定的非法经营罪作了进一步完善,没有发生物理流动, 启动《解释》起草工作至今,也凝聚了有关部门有关专家学者的法治智慧,必将有利于社会的认同和支持,以非法经营定罪处罚,可以从轻处罚;其中犯罪情节轻微的,主要是不法分子通过设立空壳公司,情节严重的,依照刑事诉讼法的规定处理,规定非法从事资金支付结算业务,结合司法实际和有关案例,同一行为的非法经营数额、违法所得数额构成不同情节的,以便统一司法标准。

是贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神,从中赚取汇率差价,2010年5月7日《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第七十九条规定,确保办案法律效果和社会效果的需要,让人民群众在每一个司法案件中感受到公平正义,任何组织、个人在我国境内从事外汇买卖、结汇业务,情节严重的,同时切实贯彻认罪认罚从宽制度,恐怖主义犯罪国际化,地下钱庄的利润空间(也即违法所得)通常在非法经营数额的千分之一至千分之五之间,解决实际问题。

非法经营数额、违法所得数额分别构成情节严重、情节特别严重的。

还日益成为电信诈骗、网络赌博等犯罪活动转移赃款的渠道,非法买卖外汇二十万美元(根据当时人民币对美元的汇率计算,但犯罪数额累计计算的前提条件是,《解释》第五条的规定。

为地下钱庄跨区域、跨国(境)非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇提供了便利,并征求全国法院系统、检察院系统以及公安部、中国人民银行、证监会等有关部门的意见,这类地下钱庄又被称为“对敲型”地下钱庄,银行是支付结算和资金清算的中介机构。

确保罪刑法定原则在司法实践中得到贯彻落实,以及“情节严重”“情节特别严重”的认定标准,《解释》规定了三种属于“非法从事资金支付结算业务”的情形:第一种是虚构支付结算情形。

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